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银保监会开出两张百万罚单 建设银行和杭州银行涉信贷违规

2021/06/23 来源:C21在线网原创

文章摘要:  近几年来,多家银行出现了信贷资金违规现象,经营贷、消费贷违规流入楼市现象屡见不鲜。5月24日,中国银保监会浙江监管分局发布了最新的行政处罚信息公开表,建设银行和杭州银行因多项违规分别被罚。

  近几年来,多家银行出现了信贷资金违规现象,经营贷、消费贷违规流入楼市现象屡见不鲜。5月24日,中国银保监会浙江监管分局发布了最新的行政处罚信息公开表,建设银行和杭州银行因多项违规分别被罚。

  建设银行

  据中国银保监会浙江监管局行政处罚信息公开表,建设银行杭州分行存在以下主要违法违规事实:

  一、中间业务收费质价不符;

  二、贷款管理不审慎,房地产开发贷款用于置换前期股东支付的土地款;

  三、贷款管理不审慎,个人消费贷资金被挪用于购房;

  四、贷款管理不审慎,流动资金贷款被挪用于购房;

  五、贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于资本市场投资;

  六、虚增小微企业时点存贷款数据。

  对此,银保监会浙江监管局对建设银行杭州分行罚款245万元。

  值得注意的是就在前几天,建设银行深圳市分行也被罚款130万元,主要违法违规事实有:个人消费贷款三查不尽职,信贷资金被挪用;小微企业贷款三查不尽职,信贷资金被挪用。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

  该行林名丰是“个人消费贷款三查不尽职,信贷资金被挪用”行为的直接责任人员,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,林名丰被罚款5万元。

  深圳银保监局于2021年5月18日作出上述行政处罚决定。

  杭州银行

  5月24日,银保监会公示的罚单显示,监管对杭州银行罚款250万元,对责任人余晓警告。

  杭州银行存在以下主要违法违规事实:

  一、杭州银行此次违规行为包括:

  二、房地产项目融资业务不审慎;

  三、流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于支付土地出让金;

  四、授信投放不审慎,超额投放;

  五、理财资金管理不审慎,回流借款人母公司挪用于支付土地出让保证金;

  六、个人经营贷款管理不审慎,资金挪用于购房;

  七、个人消费贷款管理不审慎,资金挪用于购房。余晓对上述第一项行为负有主要责任。

  查询发现,就在5月14日,杭州银行宁波分行收到一张大额罚单,被罚人民币220万元,监管责令其对相关直接责任人员给予纪律处分。

  此次违规也多涉及贷款业务,具体包括:授信审查审批严重不审慎、信贷资金被归集使用、贷款资金被挪用、违反宏观调控政策、委托贷款资金来源审查未尽职、员工与授信客户发生非正常资金往来、非现场监管统计数据与事实不符。