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银保监会开出3

2021/06/21 来源:C21在线网原创

文章摘要:  今年以来,楼市调控政策密集发布,房贷金融监管工作也越收越紧。5月21日下午,银保监会发文称,招商、华夏、渤海等多家银行收到了罚单,罚款金额累计3.66亿元,其中,招商和东亚中国存在涉房违法违规行为。

  今年以来,楼市调控政策密集发布,房贷金融监管工作也越收越紧。5月21日下午,银保监会发文称,招商、华夏、渤海等多家银行收到了罚单,罚款金额累计3.66亿元,其中,招商和东亚中国存在涉房违法违规行为。

  银保监会称,近期严肃查处一批违法违规案件,对华夏银行股份有限公司(以下简称“华夏银行”)、渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”)、中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)、招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)、东亚银行(中国)有限公司(以下简称“东亚中国”)等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约3.66亿元。招商银行回应已采取措施。

  其中,有两家银行因涉房违法违规行为被罚8290万元。招商银行存在并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛,同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为,依法予以罚款7170万元,对1名责任人员予以警告处罚。

  东亚中国存在向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为,依法予以罚款1120万元。

  另外三家为华夏银行存在部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为,依法予以罚款9830万元,对1名责任人员予以警告并处罚款5万元,对1名责任人员予以警告处罚。

  渤海银行存在投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为,依法予以罚款9720万元,对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

  中国银行存在违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为,依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元,对1名责任人员予以警告处罚。

  媒体消息称,招商银行回应,相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查。招商银行高度重视监管意见,自2018年以来,已采取一系列有力措施逐项落实整改要求,做到“压实责任、立查立改、举一反三”。